经济诈骗的特征与预防措施

经济诈骗的特征与预防措施

郭伶俐

（湖南省郴州市桂东县委党校，423500）

摘要：随着信息全球化的不断深入发展,经济现象更加活跃，经济活动中呈现出经济主体多元化，经济行为多样化的特点，与之相随的经济犯罪的手段愈发具有高科技性和隐蔽性。防范措施的缺失问题也日益凸显。在形形色色的经济犯罪活动中，如何高效识别经济诈骗和有效预防经济犯罪的发生，从而避免合法财产的损失是一门必修课。

关键词：经济诈骗；特征；预防

经济诈骗犯罪作为典型的经济犯罪案件，其发生的部位、领域较为广泛。从被侵害的客体上看，不仅侵犯了公私财物所有权，而且直接损害了国家的经济秩序，实施侵害客体的行为人常常是具有刑事责任能力的自然人或单位，从主观上看是故意行为，在实施经济诈骗犯罪之前就经过了精心的策划。

一、经济诈骗的特征。

1、法人诈骗，危害巨大。在计划经济时期，经济诈骗的犯罪主体以自然人为主。改革开放以来，经济诈骗的犯罪主体出现了向以法人为主体的转变，法人诈骗的比例越来越大，成为经济诈骗的一个重要特征。法人从事经济诈骗活动，使其披上了一层企业的外衣，具有更强的诱惑力和迷惑性，使人们更难以识别真假，从而蒙受更大的经济损失。在集资诈骗中，尽管有高利息的回报，但由于个人从事集资诈骗的信用程度比较低，所以上当受骗的人比较少;而公司法人的集资诈骗则蒙骗了成千上万的人，诈骗金额达到几亿元。

2、诈骗方法推陈出新，高科技化。经济诈骗方法实现了高科技化，经济诈骗的传统方法实现了向现代化的过度。在网络诈骗中利用高科技的网络作为诈骗工具，使经济诈骗具有了更快的传播速度和杀伤力，现代化的网络媒体，使经济诈骗，由手工作坊过渡到流水线作业。为诈骗分子提供了一批又一批的被骗者，带来了取之不尽，用之不竭的滚滚财源。

3、经济诈骗国际化。在信用卡诈骗犯罪中，国际信用卡犯罪集团的犯罪分子，潜入我国境内从事信用卡诈骗活动。他们在中国培植同伙，拉拢别人下水，发展成员，实现诈骗犯罪主体的本土化。他们提供国外最先进的信用卡诈骗技术，对国内同伙进行技术培训和技术指导，帮助掌握从事信用卡诈骗的基本方法和操作规程，以实现逃避法律制裁的目的。

4、经济诈骗产业化。在假冒产品的生产和销售过程中，诈骗分子已从个体单独作案过渡到团伙犯罪，有时团伙犯罪的成员从十几人到几百人。他们采取细致严密的分工协作，有的人专门从事假冒产品的运输，有的人则专门从事销售活动，形成了配套的诈骗活动网络，实施一条龙式的诈骗流程。从已经查处的假冒产品大案中，发现假冒产品从制造到采购，从假冒商标的制作到运输，到开发销售市场，都已经实现了产业化的经管模式，几十个人的窝案串案的发生就是证明。

二、原因分析。

1、社会、经济的快速发展，嫌犯的作案手法不断翻新。近年来国家相继出台了一系列惠民利民政策，由于缺乏有效的制度约束和科学的管理模式，一些新型农村合作保险诈骗案，嫌犯就是借助新农合医疗管理部门与医院直接进行结算的管理漏洞，对报帐材料的真实性不及时核对给犯罪分子有机可趁。

2、群众法律意识淡薄，贪欲心重。有些地方群众法律意识比较淡薄，信息相对闭塞，这种现象在国家级贫困县更为突出，民风相对淳朴，不法分子往往利用人们爱贪小便宜、民众法律意识淡薄等特征，实施诈骗等活动，造成恶劣的社会影响。

3、经济犯罪打击难度大，形成打击合力差。一是随着经济的发展，违法犯罪呈现多样化和复杂化，违法犯罪嫌疑人的作案手段、方式的智能化给侦查破案和审判工作带来很大的难度;二是工商、银行、税务、烟草等部门信息共享不强，在办案过程中信息获取程序繁多，这给及时破案造成了很大难度。

三、防范经济诈骗的措施。

1、加快立法，健全各种管理制度。加快立法，健全各种管理制度，是防范经济诈骗犯罪的第一道防线，是从源头上治理经济诈骗犯罪的有效方法。如果通过立法和健全各种管理制度，从根本上堵塞了漏洞，铲除了经济诈骗犯罪产生的土壤和条件，那么在无懈可击的制度保障下，诈骗活动就难以实现。要完善合同法的配套细则，加强对合同的管理，防止利用合同从事经济诈骗犯罪活动。银行要严把信贷关，不能发放“人情贷款”，防止诈骗分子骗取巨额贷款。要监督贷款人对款项的使用去向，防患于未然。

2、治理腐败，铲除经济诈骗的土壤。有的领导干部经不起诈骗分子的金钱收买，美色诱惑，在收受贿赂之后，满足诈骗分子的各种要求，甚至积极为诈骗分子出谋划策，提供各种帮助，变成经济诈等犯罪分子的共同作案人。腐败对经济诈骗起到了推波助澜的作用。许多难以实现的经济诈骗犯罪活动，由于腐败的影响变成了现实。治理腐败，就是铲除经济诈骗的土壤。应当建立领导干部私人财产公开制度，让领导干部定期依法公开自己的工资以及其他收入，让权力在阳光下运行。

3、通过国际合作，打击国际经济诈骗活动。只有建立与国际社会的情报信息交流制度，才能及时了解国际经济诈骗犯罪活动的新动向，掌握打击犯罪的主动权，提高打击犯罪的准确性。当国际经济诈骗分子潜入我国后，不论是以招商引资的名义，还是以签订进口合同为幌子，从事诈骗活动。我们都能够通过国际合作，了解诈骗分子的真实面目，识破诈骗分子的骗局，防止上当受骗。要积极参与国际社会打击国际经济诈骗犯罪活动的交流会，掌握犯罪活动的新特征和新方法，借鉴国际社会打击国际经济诈骗犯罪活动的措施和途径。

4、筑起自我保护的防线。经济诈骗犯罪越演越烈，与人们自我保护意识缺乏有着密切的联系。自我保护能力的薄弱，助长了经济诈骗的发生，强化人们对经济诈骗的自我保护，对于防范经济诈骗活动具有特殊的作用。因为经济诈骗犯罪一个很重要的特征就是：诈骗分子必须通过某种骗术、使被骗人陷入错误认识，“自愿”将自己的财物交给诈骗分子。经济诈骗犯罪的这一特征，决定了诈骗分子与被骗人之间必须存在互动作用。经过这种互动作用才能完成诈骗过程，才能引起经济诈骗犯罪的危害后果，如果诈骗分子的骗术，不能通过被骗人的错误认识发生作用，那么即使诈骗分子的骗术有多高明，也没有任何意义。与其他犯罪的被害人相比，经济诈骗犯罪的被害人，对犯罪结果的发生应当承担更多的责任。