地铁车站的现金安全管理

地铁车站的现金安全管理

钟海芳

广州地铁集团有限公司

摘要：票务收入作为地铁的主营业务收入,是地铁运营中的经济动脉，而车站是产生票务收入和现金储存的场所。随着地铁线网的发展，客流增长，票务收益、备用金相应增多，车站的现金储存量持续增加，如何保障车站现金的安全变得尤为重要。

关键词：现金；风险；防控

车站票务日常工作中的现金业务主要包括两部分:一是备用金，用于与银行兑零，乘客找零、兑零，TVM补币；二是票款，出售车票所得的票务收入。

一、车站现金使用、管理情况分析

（一）备用金

车站备用金数量主要根据各车站硬币流失量、TVM每日合理补币金额、配给售票员所需金额以及车站客流量计算配发，银行根据我司财务部门提出的需求配发到各站，由各站保管、使用。基本上每个车站的备用金是定额并循环使用，遇节假日可能会增加部分备用金，但假期结束后2天内必须解行返存银行。备用金流通使用情况见图1。

图1：备用金使用情况

（二）票款收入

票款收入的来源：依据乘客购票方式、所要求的服务内容的不同,地铁的票款收入来源有两个:一个是自动售票机出售单程票而回收在钱箱中的票款；另一个是售票员出售各种车票的收入和为乘客处理各种票务问题所收取的超乘、超时、补票等费用的总和，票款收入流程见图2。

图2：票款收入流程

（三）票款解行

车站客运值班员定期回收TVM钱箱、售票员票款后，进行归整、汇总，并根据当天车站的收入进行打包装箱，银行于当日或隔日上门进行收款，存入地铁银行帐户。车站应将当天的票款尽可能全部解行，减少车站储存的现金量及隔夜票款率。票款解行流程见图3。

图3：票款解行流程

二、现金管理风险

地铁车站的现金主要保管在点钞室、客服中心和自动售票机内。车站是人流密集、且流动性很大的公共场所，除了点钞室在车站设备区内，车站所有的自动售票机、客服中心均处于车站站厅位置，是面对乘客的公共区。现金在车站站厅运送、车站人员之间交接、客服中心暂时保管、自动售票机暂存和银行兑零的各个环节都存在被盗、劫等风险。

（一）备用金管理风险

备用金主要存放在点钞室内，由客运值班员每天进行交接、保管、使用，备用金存在被盗、劫，或车站人员伪造账目、报表挪用现金，人员交接不清产生长款侵占现金等风险，具体见表5。

表5备用金管理风险

（二）票款管理风险

票款主要分TVM钱箱票款和售票员售票回收的票款，票款在回收、交接、保管、解行过程中存在被盗、被挪用、侵占的风险，具体见表6。

表6票款管理风险

三、现金安全管理的防控措施

车站的现金安全管理存在数额大、使用频繁，储存、运送地点不稳定等因素，未提供高现金安全，必须建立全面、系统的防控措施。

（一）完善规章、强化监控措施

1．健全、完善规章制度，防止人员利用规章漏洞窃取现金，规范业务操作流程，避免因操作差错导致票务违章、事故。建立严格的奖励和惩处机制，奖罚分明，对严格执行规章制度，表现优异或发现票务隐患的员工给予奖励；对违规操作，蓄意侵占公司收益的员工进行严厉的处罚。

2.建立防盗、防劫应急预案，与公安机关的联动机制。

3．向乘客宣传公司的票务政策，由乘客进行第三方监控，防止售票员多收钱。

4.利用监控录像对现金使用、保管进行实时监控，不定期抽查，发现违章行为严肃处理。

（二）人员管理

车站现金活动涉及的主要参与人有站务员、值班员、值班站长和AFC维修人员，票务管理人员要对每一位员工进行层层把控、监督和管理，规范员工操作，培养员工的责任感，树立正确的人生观、价值观。

1．提高员工业务水平。通过交接班会、全站大会、每周两题等方式进行业务学习，定期组织业务培训、评估。新规章、规定实施后，进行专项培训，并通过抽考、评估等方式检验员工的掌握情况，确保每一位员工都掌握到位。

2．加强监督、检查。车站定期对现金使用进行内审检查、管理人员不定期抽查备用金使用、票款解行、车站报表填写等，对交接不清或大额长短款等异常情况进行调查。

3．建立票务安全文化。定期收集票务违章、事故的案例，用微信、Glink、宣传画报等方式进行宣传，让员工容易接受，印象深刻，并树立牢固的票务安全意识。

4．建立廉洁文化。廉洁文化是职工道德观念、价值取向、廉洁从业行为准则的总和。优秀的廉洁文化，可以创造良好的廉政氛围，提高廉洁建设和员工的廉洁自律意识，培养员工树立正确的人生观和价值观。

5．关爱、关怀员工。管理人员要了解管辖区内每一位员工的家庭、教育、工作经历等，及时掌握员工的思想动态，在工作和生活中给予关心和帮助，以避免员工因思想波动导致问题发生。

（三）设备管理

车站AFC设备正常运作是保证票款安全的基础，票款的大部分交易数据都来源于设备。设备的可靠运行可以减少差错和故障率，减少发生违章、事故的风险。

1.车站人员发现设备故障或运行数据异常要及时报给AFC维修人员，并跟进故障的处理和处理后的设备运行情况，同时AFC人员要定期对设备进行维护和保养。

2.AFC设备数据是计算车站票款的依据，数据丢失或更改都会影响到票务收益，清分部门需建立数据维护和保存的机制，保障数据安全。

3.票务审核部门要跟进每一台AFC设备的收益数据，发现数据异常要及时通知车站停机处理，有故障的设备不能继续使用，以免造成更大的收益流失。

（四）票务器具管理

车站人员清点现金、运送现金要用到点币、点钞机，钱箱、票盒、手推车等票务器具，票务器具对现金数据的准确、保管有不可忽视的作用。

1.点币、点钞机是车站清点现金的唯一工具，车站人员要爱护使用，要求厂家定期对设备进行维护和保养，保证设备处于良好状态，提高清点现金的准确率。

2.运送现金前要检查手推车、票盒的状态，有损坏或无法上锁的设备不能拿来运送现金，保证现金运送过程的安全。

3.点钞室、客服中心的“人”、“门”的管理是现金安全的屏障，客运值班员、售票员一定把好进出安全区域的人员关，养成随手关门、随时检查的良好习惯。

四、结束语

车站现金安全，是维护地铁票务收益和公司财产的关键，完善规章、强化监控，做好车站人员管理和设备管理，维护票务器具是保障现金安全的重要措施。

五、参考文献

《CA03运营事业总部专项备用金管理办法(2.0)》、《CA08车站与银行打包返纳管理规定(1.0)》