简介：国内文献对银团贷款协议的起草和协商的介绍非常欠缺,本文的目的是通过对国际通行的银团贷款协议的架构及主要条款的解读以填补这一空白。本文所介绍的贷款协议是基于伦敦贷款市场协会和香港亚太贷款市场协会发布的银团贷款标准格式合同。因为标准的银团贷款合同的形式基本上都遵循类似的结构,对国际上通行的标准合同的理解可以协助中国市场中的贷款人和借款人在国内和国际上进行银团贷款协议的谈判和起草。本文阐述了使用标准文件的优势,以及律师如何将一份协议清单转化成客户所需的文件。本文对银团贷款协议不同功能的条款进行了区分梳理,例如有支撑贷款流程机制的条款,有关注贷款人监管贷款期间借款人的商业行为的条款,以及在谈判中很少涉及但在银行标准协议中总是被加入的标准化条款。本文对协议各部分的重点条款进行了详细解读,并指出这些条款在整份贷款协议中的重要作用。

简介：比例平等条款是约定贷款银团就其在银团贷款协议项下的贷款债权的清偿与借款人的其他没有物权担保的债权人享有平等待遇的条款；比例平等条款项下的债务是借款人承担的直接的、无条件的、无担保的、非从属性的、一般性的债务；比例平等条款属于债权性质的约定，具有相对性，其仅在不与法律或行政法规的强制性规定相冲突的范围内具有约束贷款银团与借款人的法律效力；比例平等条款的基本功能是在借款人无力清偿全部债务的情况下确保贷款银团或参贷行所享有的贷款债权在清偿时与借款人的任何其他没有物权担保或法定优先权的债权居于平等地位，该功能在借款人为公司法人、政府或政府部门等不同的法律主体的情况下有不同的体现。

简介：文章摘要： 自国家出台《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》鼓励发展 PPP (政府和社会资本 合作) 模式以来，引入社会资本参与基础设施建设成为了近年来各地政府发展基建的主流趋势。PPP 项目融资实践中，因其投资大、周期长，银行贷款成为项目融资的主要方式。银企双方考虑授信额度、贷款资金成本、资金供应持续性、项目建设运营周期风险分担等问题，一般选用银团贷款模式。传统银团贷款需要银团成员在贷款利率、贷款期限等 核心问题上达成一致才能组建，对企业的市场议价权、项目的融资推进速度会造成一定的影响。本文通 过对某大型基建集团企业投资的道路及地下综合管廊 PPP 项目所采用的分组银团融资案例进行分析，探 究分组银团贷款这一创新融资模式的特点及相关技巧。

简介：

简介：虽然在金融安全重于泰山的诉求下,银团贷款具有风险分散与团队协作等比较优势,但是其功能的释放必须以良法为基础,并以特定的社会土壤作为其发扬光大的先决条件。鉴于在我国银团贷款业务仍处于一种有名而无实的境地,因而继往开来地看,我国有必要从立法理念自形式至实体的创新、自律强化、市场建设及银行体制变革等方面来促进其规范化发展。

简介：强制或者自愿是现行存款保险制度的两大类型,从发展趋势看,强制性存款保险制度安排在世界范围内更具有广泛性。结合Gropp和Vesala的研究框架与银团贷款迅速发展的现实背景,本文通过建立一个静态博弈模型,分别考察了当两家银行为同一借款人提供银团贷款时,银行、存款人和存款保险机构等市场主体在两种制度安排下的行为。研究发现：在两种制度安排下,银行均可以同时确立最优的监督水平。但是,在自愿性存款保险制度下,银行难以在监督水平上协调一致;而与之相反,在强制性存款保险制度下,银行可以通过合作在监督水平上达成一致。因此,中国有必要建立起强制性而非自愿性存款保险制度,以利于银行更好地开展合作和拓宽业务范围。

简介：摘要：银团贷款模式又或称为“辛迪加贷款”贷款,是指一种仅由国内一家分行或国外多家银行授权的银行集团牵头,在境内外多家法人银行分支机构及境内外信托公司银行等专业金融机构代表的积极参与监督下,使用内容相同约定的三方贷款代理协议,根据各方商定使用的特定文字条款要求和特定条件直接向其单一特定借款人申请提供抵押融资业务的委托贷款方式。在银团贷款整体流程中，牵头银行具有独特的重要地位，所以其对借款人和贷款人的责任范围始终是行业规制的重点。除此之外牵头银行是否对借款人和贷款人承担信托义务也是争议焦点。本文重点讨论了牵头银行对于借款人和贷款人的信托义务以并分析了其可能存在的虚假陈述责任。本文主要分为四个部分。第一章主要介绍银团贷款的概念和特点。第二章主要讨论牵头银行的主要作用。第三章主要分析牵头银行对贷款人和借款人的信托义务。第四章主要对牵头银行涉及虚假陈述时的责任进行探讨。

简介：本文在分析香港银团贷款市场发展状况和银团贷款运作模式的基础上,在香港银团贷款市场上,　　一、银团贷款的运作模式和香港市场发展状况

简介：从目前国内银团贷款市场发展情况看,银团贷款由于是多家银行参与银团,　　三、发展国内银团贷款的政策建议

简介：通过我国企业银团1988~2015年的贷款数据,分析银企关系(地理层面和借贷历史层面)对银团贷款利率和贷款期限的影响可以发现:我国企业银团贷款期限会随着贷款额度的增加而延长;企业再次通过银团形式贷款会降低贷款利率;金融机构通过银团形式获得贷款的利率要低于非金融机构;西部地区企业通过银团形式获得贷款的利率均要高于东部和中部地区企业。

简介：2005年3月29日上午，由国家开发银行出任牵头行的南水北调东线、中线一期主体工程银团贷款合同签字仪式在北京人民大会堂举行，标志着南水北调工程融资进入了实质性操作阶段。

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简介：银团贷款能满足大型基础设施BOT项目的资金需求，但银团中“参与行的数量”不能有效确定，就会引起项目融资前期借贷双方的低效率，影响融资活动的顺利进行。我们试图运用混合策略博弈方法建立相应的模型，将被“参与行数量”所影响的各决策变量置于该博弈框架下运行分析，由此找出均衡数量并提出相应的对策建议。

简介：上海申通集团是一家主要从事轨道交通投资、建设、运营的大型企业集团，从1990年开工建设上海第一条地铁，发展到现在运营线路达14条、总长538公里，实现了轨道交通的由线到网，2013年客流量日均达到T6867Y人次。同时，上海轨道交通投融资规模更是高~2280亿元人民币。在发展如此快速的轨道交通布网过程中，申通没有因为融资问题而影响任何一条线路建设进度，有何奥秘？

简介：文章运用委托一代理理论，解析关国联邦家庭教育贷款“机构担保一政府再担保”机制和印度尼西亚助学贷款“高校管理一混合担保”机制，试图为构建我国国家助学贷款担保机制提供有益的参考。

简介：论国际商事仲裁协议的效力李玉泉随着国际经济交往的不断发展，仲裁已逐渐发展成为解决国际商事纠纷的主要手段。有效的仲裁协议是排除法院管辖权的有句依据，是仲裁程序的源泉。因此，正确阐明仲裁协议的效力是一个十分重要的问题。一国际商事仲裁协议（以下简称仲裁协议...

简介：

简介：纵览世界高等教育发展史，各国先后依据教育学、社会学、经济学等理论来指导本国的高校学生资助理念。从11世纪欧洲大学兴起到18世纪末，欧洲近代大学对贫困学生的经济资助制度就已经建立，其资助基本理念是“慈善与宗教”；19世纪，美国著名学者杰弗逊所倡导的“生而平等与国家利益”的资助理念在欧美盛行；

简介：

简介：国际条约，国内立法和仲裁实践是国际商事仲裁协议适用的基础。当事人意思自治原则的适用、仲裁地法或裁决作出地法的适用和当事人行为能力的法律适用等是国际商事仲裁协议的法律适用的具体规则。如何正确适用这些规则，是解决国际商事纠纷的关键。