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浅析互联网背景下人寿保险业务潜在洗钱风险及防控对策

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摘要摘要：在互联网深度融合的背景下，人寿保险业务的经营模式正在发生深刻变革，然而这也为洗钱活动提供了新的渠道。为认清这一问题，本研究首先探讨了互联网背景下人寿保险业务潜在的洗钱风险，分析了客户尽职调查不充分、可疑交易监测甄别不到位、互联网保险产品具有的特性可能带来洗钱风险等多重因素。针对上述风险点，文章进一步提出了一系列针对性防控措施，包括强化反洗钱教育和培训、深入开展客户身份识别和尽职调查、提升反洗钱领域技术防护能力、加快反洗钱一体化监管及信息共享机制等。该研究结果对于理解和应对互联网背景下人寿保险业务洗钱风险，增进反洗钱工作成效具有一定的理论和实践意义。

DOI 2d311ypol4/8302519

作者苏海燕

机构地区中邮人寿保险股份有限公司山东分公司山东省济南市 250014

出处《中国经济评论》 2024年3期

关键词互联网人寿保险业务洗钱风险防控对策洗钱防控

分类 [经济管理][政治经济学]

出版日期 2024年05月25日（中国期刊网平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）